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두 얼굴의 골드만삭스…NYT, 금융위기 전후 행태 보도

주택시장의 위기가 한창 심화되던 2007년 초 골드만삭스는 오랜 거래처이던 미국 최대의 저축은행 워싱턴뮤추얼(와무)이 발행한 모기지 기반 증권을 고객들에게 많이 판매했다. 골드만삭스는 이미 수개월 전에 모기지 시장이 붕괴될 것이라는 예측을 하고 있었지만 투자자에 대한 증권 판매는 계속했다. 한편 골드만 삭스의 다른 트레이더들은 와무의 주식과 여타 관련 상품들이 하락할 것이라는 쪽에 베팅을 하고 있었다. 뉴욕타임스(NYT)는 19일 최근 공개된 금융위기 전후의 의회 자료를 인용 골드만삭스가 3년전 와무 상품에 대해 비관적인 전망을 하면서도 고객들에게는 이 상품을 적극적으로 판매한 것으로 드러났다고 보도했다. 골드만 삭스의 이런 투자 포지션은 와무가 파산할 경우 1000만 달러의 이익을 안겨줄 것으로 추산됐으며 여타 와무 상품에 대한 반대 투자로 250만 달러의 수익을 올린 것으로 집계됐다. 와무는 이후 모기지 부담 증가로 파산했고 2008년 9월 업무도 종료됐다. NYT는 골드만 삭스가 많은 고객을 확보하고 있고 고객을 최우선으로 생각한다고 밝히고 있지만 기회가 있을 때는 고객에 앞서 회사의 이익을 위해 거래에 나선다는 것을 보여주었다고 평가했다. 골드만 삭스는 또 회사가 보유한 많은 고객 정보를 활용 트레이더들이 더 많은 이득을 낼 수 있도록 도움을 주었다. 골드만 삭스는 보유주식에 대해 반대방향으로 투자를 하는 경우 의문이 제기될 수 있었지만 최대 투자은행인 골드만이 시장에서 차지하는 비중은 이런 상황도 극복하게 했다. 루카스 반 프라그 골드만 삭스 대변인은 와무 주식에 대한 반대 투자로 회사가 얼마나 돈을 벌었는지는 밝히지 않았으며 다만 다른 와무 관련 상품에 대한 반대 투자로 회사가 손실을 입었다고 해명했다. 그는 "회사의 리스크를 줄이기 위해 주식을 팔거나 크레딧 보호 상품을 구입하는 것은 일반적인 업무행태"라면서 회사가 고객과 반대되는 방향으로 투자를 한 것에 어떤 부적절한 점도 없다고 말했다. 골드만은 와무 외에 배어스턴스와 컨트리와이드 파이낸셜에 대해서도 반대 투자를 해 이득을 챙긴 것으로 나타났다. 골드만 삭스의 이런 투자방식이 불법적인 것은 아닐지 몰라도 고객의 이익과 상충하기 때문에 당국의 조사를 받는 등 문제를 일으킬 소지는 항상 잠재돼 있다고 NYT는 지적했다.

2010-05-19

골드만삭스 추가 제소 되나…모기지 부정거래 혐의

골드만삭스를 뒤흔들고 있는 법률소송 폭풍이 점점 거세지고 있다. 뉴욕타임스는 26일 상원 조사관들이 골드만삭스가 주택모기지 시장이 폭락하는 과정에서 단일 거래가 아니라 여러가지 복합 거래를 통해 이익을 챙겼다고 주장함에 따라 골드만삭스가 새로운 모기지 부정거래 혐의로 제소될 위기에 직면했다고 보도했다. 이같은 주장은 골드만삭스에 대한 조사가 증권거래위원회(SEC)가 제기한 단일 모기지 거래(아바쿠스 2007-AC1)를 넘어 확대될 수 있음을 처음으로 시사한 것이다. 특히 상원 국토안보위원회 산하 상설조사 소위의 칼 레빈(민주) 위원장은 이날 워싱턴 DC에서 기자회견을 통해 "골드만삭스가 고객들의 이익보다 자신들의 이익을 우선한 증거들이 있다"면서 골드만삭스를 압박했다. 골드만삭스는 또 주주들로부터도 피소가 잇따르고 있다. 골드만삭스의 투자자들은 SEC의 제소로 골드만 주가가 급락했다며 26일 뉴욕 맨하튼 연방법원에 고소장을 제출했다. 투자자들은 고소장에서 "골드만삭스의 불법행위 소식으로 골드만 주가가 곤두박질쳤다"며 "골드만측이 골드만삭스의 CDO 설계에 있어 참여에 대한 실제 사실을 잘못 전달했으며 또 고객에게 CDO를 팔면서도 또 다른 고객(폴슨앤코)이 CDO에 대해 '숏(매도)' 포지션을 취하는데 공조했다"고 주장했다. 하지만 로이드 블랭크페인 골드만삭스 최고경영자(CEO)는 27일 상원청문회 증언에 앞서 골드만삭스의 상품판매나 거래에서 부정이 없었다고 적극적으로 해명했다고 AFP는 전했다. 블랭크페인은 청문회에 대비한 성명서에서 "우리는 140년간 고객을 최우선으로 하는 회사였고 고객들이 우리가 그들의 신뢰를 받을만한 가치가 없다고 믿는다면 우리는 살아남을 수가 없다"며 고객들을 기만하지 않았다고 주장했다. 블랭크페인은 또 주택시장 폭락을 예상해 막대한 이익을 챙겼다는 주장에 맞서 "지난 2년간 금융위기 과정에서 전반적으로 이익을 올렸지만 골드만삭스가 주택 관련 투자로 약 12억달러의 손실을 봤다"고 지적했다. 그러면서 그는 "주택시장 하락을 예상해 대규모 매도를 하지 않았으며 우리는 분명히 고객의 이익에 반하는 투자를 하지 않았다"면서 주택시장 하락에 맞춰 지속적이거나 대규모 투자를 하지 않았다고 해명했다. 곽재민 기자

2010-04-27

골드만삭스 CDO 설계 참여자 증언 "폴슨 베팅 사실 알렸다"

골드만삭스가 발행한 부채담보부증권(CDO)으로 투자자들이 입은 손해 10억달러 가운데 일부는 주요 투자자였던 ACA매니지먼트의 책임이라는 증언이 나와 주목된다. 22일 CNBC는 골드만삭스 CDO 투자 손실액의 적어도 일부는 ACA 스스로의 책임인 것으로 보인다고 보도했다. 골드만삭스 CDO를 설계하는데 참여했던 폴슨앤드컴퍼니의 임원인 파울로 펠레그리니는 전일 증권거래위원회(SEC) 증언에서 폴슨이 부동산 자산 가치 하락에 베팅하고 있다는 것을 ACA에 알렸다고 밝혔다. ACA는 폴슨과 반대로 부동산 시장을 전망했다가 손실을 입었을 뿐 폴슨의 숏포지션을 몰라서 손해를 본 것이 아니라는 설명이다. 아울러 CNBC가 입수한 자료에 따르면 골드만삭스 CDO를 구성하는 자산은 ACA가 최종 선택한 것으로 드러났다. 특히 ACA는 폴슨이 제안한 증권 123개 가운데 68개를 제외시키고 신용등급이 상대적으로 낮은 증권 14개를 추가한 것으로 밝혀졌다. 이 내용들이 사실로 밝혀질 경우 골드만삭스를 제소한 SEC의 입장은 곤란해질 전망이다. 지난 16일 SEC는 골드만삭스가 서브프라임 모기지담보증권(MBS)의 수익률에 연계된 CDO인 '아바쿠스(ABACUS)'를 설계하고 판매하는 과정에서 주요 투자자인 폴슨이 부동산 자산 가치 하락에 베팅하고 있다는 사실을 다른 투자자들에게 알리지 않았다며 소송을 제기했다.

2010-04-22

골드만삭스 '거센 후폭풍'…SEC, 다른 금융회사로 수사 확대

골드만삭스 사태의 후폭풍이 거세다. 연방증권거래위원회(SEC)는 골드만삭스를 사기 혐의로 기소한데 이어 다른 금융회사들로 수사를 확대하고 나서 파장이 확산되고 있다. 19일 월스트리트저널(WSJ)에 따르면 SEC가 골드만삭스를 기소한데 이어 월가의 대형 금융회사들이 주선했던 다른 모기지 관련 상품들도 투자자들에게 피해를 입히는 문제가 있었는 지에 대한 조사에 착수했다. 월가의 대형 금융사들이 주택가격 폭락이 시작되던 시기에 주택 시장 몰락으로 이익을 챙길 수 있는 헤지펀드 같은 투자 상품을 고안했기 때문이다. 추가 수사 대상으로는 도이체방크와 UBS 뱅크오브아메리카(BoA)가 인수한 메릴린치 등이 포함된 것으로 알려졌다. 특히 버나드 메이도프 앨런 스탠퍼드 등의 대규모 금융사기 당시 미온적인 태도를 보여 비난을 받았던 SEC가 공격적인 자세를 취하고 있어 눈길을 끌고 있다. SEC의 로버트 쿠자미 국장은 "골드만삭스의 거래와 유사한 모기지 투자상품 거래에 대해서도 면밀히 검토할 방침"이라고 말했다. 앞으로 진행될 조사의 핵심은 SEC가 골드만삭스와 같은 거래에 대해 특정 고객을 다른 고객보다 우대해 혜택을 주었는 지와 투자자를 오도한 것인지에 초점이 맞춰질 것으로 보인다. 한편 골드만삭스측은 DEC의 기소 발표 이후 지난 주말 동안 직원뿐만 아니라 헤지펀드 등 주요 고객들에게 이메일을 통해 SEC의 기소내용은 근거가 없는 것이라며 동요하지 말 것을 당부하는 등 사태 진화에 나섰다. 곽재민 기자

2010-04-19

골드만삭스 사기혐의 기소…투자자들에 정보 허위로 제공

골드만삭스가 사기 혐의로 기소됐다. 16일 연방증권거래위원회(SEC)는 골드만삭스와 골드만삭스의 부사장 중 한명인 패브리스 투르를 사기 혐의로 뉴욕 맨해튼 연방지방법원에 고소했다. SEC가 제출한 소장에 따르면 골드만삭스는 주택시장이 침체되기 시작했을 당시 서브프라임 모기지 담보부증권(CDO)을 판매하면서 투자자들에게 내부의 부당거래 사실등 중대한 정보를 허위로 알리거나 감춰 투자자들에게 큰 손실을 입힌 혐의다. SEC는 지난 2007년 골드만삭스가 서브프라임 모기지담보부채권(MBS)의 성과에 연계된 CDO를 설계하고 판매하는 과정에서 세계 최대의 헤지펀드 폴슨앤코(Paulson & Co)가 이 상품에 역으로 투자하고 있다는 사실을 투자자들에게 알리지 않았다고 설명했다. 이 상품의 가치가 떨어질 경우 폴슨앤코가 이익을 챙길 수 있는 방향으로 이 상품이 만들어졌으나 골드만삭스는 이에 대한 정보를 숨겨 투자자들에게 막대한 피해를 줬다는 것이다. 한편 골드만삭스가 기소됐다는 소식에 이날 뉴욕 증시에서는 다우 지수가 1.13% 하락하는 등 주요 지수들이 급락했다. 골드만삭스의 주가는 10% 이상 폭락했으며 유럽증시도 은행주를 중심으로 크게 떨어졌다. 곽재민 기자

2010-04-16

골드만삭스 기소 '월가 쇼크', 증시 하락···달러 상승···금융시장 요동

골드만삭스발 충격으로 뉴욕 증시를 비롯한 세계 증시가 일제히 하락한 반면 안전 자산에 대한 선호도가 높아지면서 달러 가치는 상승하는 등 주요 경제 지표가 요동을 치고 있다. 투자자들은 10억달러 손실…'폴슨'은 10억달러 이익 챙겨 ■기소 배경 SEC에 따르면 골드만삭스는 세계 최대 헤지펀드인 폴슨 앤코(Paulson & Co.이하 폴슨)를 서브프라임모기지(비우량주택담보대출) 기반의 부채담보부증권(CDO) 설계 및 마케팅에 참여시켰다. 하지만 골드만삭스는 폴슨이 CDO상품(상품명 ABACUS)의 가치가 하락할 때 수익을 챙기는 쪽으로 투자했다는 사실을 알고도 이를 투자자들에게 의도적으로 알리지 않았다. 이로 인해 이러한 사실을 모른 채 골드만삭스의 CDO상품을 매입한 투자자들은 CDO상품 가치 폭락으로 10억 달러 이상의 손실을 입었다는 것이다. 이에 반해 폴슨은 2007년 초에 만들어져 판매되기 시작한 뒤 9개월만에 CDO 가치가 폭락하면서 10억 달러 이상의 이익을 챙긴 후 빠져나갔으며 폴슨은 CDO 상품 설계와 마케팅 등의 거래를 통해 골드만 삭스에 1500만 달러를 지불한 것으로 알려졌다. SEC는 "CDO 상품은 첨단 금융상품으로 복잡한 구조를 갖고 있다"라며 "하지만 이번 사기 행각은 단순하고 낡은 수법"이라고 밝혔다. 이에 대해 골드만삭스는 "근거가 없다"라며 "어떠한 부정 행위도 하지 않았다. 회사의 명예를 위해 법정에서 기소 내용을 반박할 것"이라고 맞섰다. ■폴슨은 왜 빠졌나 SEC는 골드만삭스를 기소하는 동시에 골드만삭스 부사장 중 한명인 패브리스 투르도 기소했다. 하지만 CDO 폭락으로 엄청난 이익을 챙겼던 폴슨은 기소에서 제외됐다. 폴슨은 헤지펀드의 전설로 통하는 존 폴슨이 운영하는 회사로 지난 2008년 전국 주택가격 폭락을 정확히 예측하며 명성을 얻었다. 폴슨은 이런 명성을 발판으로 골드만삭스의 CDO 상품에 어떤 서브프라임 모기지 증권을 포함시킬 지에 관한 구성 및 설계에 깊이 관여한 것으로 알려졌다. 폴슨이 제안했던 서브프라임 모기지 증권들은 상품 출시 후 1년도 채 지나지 않아 99%가 등급이 강등됐다. 이 과정에서 일반 투자자들과 정반대로 하락에 배팅했던 폴슨은 막대한 수익을 올렸다. 지난 2007년 폴슨이 올린 수익은 150억 달러에 달하고 있다. SEC측은 이번 기소에서 폴슨이 제외된 데 대해 "이 상품을 대표하는 것은 골드만삭스지 폴슨이 아니었다"며 "폴슨의 경우 투자 내용을 밝힐 의무가 없어 기소되지 않았다"고 설명했다. ■시장 반응 SEC의 골드만삭스 기소로 인해 월가는 충격에 휩싸였다. 이 여파로 뉴욕 증시는 6주 연속 랠리를 마감하고 큰 폭의 하락세를 기록했다. 16일 다우지수는 전일대비 125.91포인트(1.13%) 하락한 1만1018.66으로 장을 마감했다. 특히 골드만삭스 사태는 은행주에 가장 큰 타격을 입혔다. 기소 당사자인 골드만삭스는 12.79% 하락했으며 모건스탠리 뱅크오브아메리카(BoA) JP모건 씨티그룹 등이 4~5% 정도 하락했다. 이날 BoA는 월가 예상치를 3배나 넘는 순이익을 발표하고도 골드만삭스 여파로 5.49%나 밀려났다. 유럽 증시도 골드만삭스의 충격으로 큰 폭의 하락세를 기록하기도 했다. 이에 반해 국채와 달러화는 안전자선 선호 현상이 일어나며 가격이 상승하는 대조를 나타냈다. 국제 유가는 큰 폭으로 하락하며 배럴당 84달러대를 기록했다. 한편 SEC의 골드만삭스 기소는 연방 상원이 대형 금융회사들의 과도한 위험투자를 규제하고 파생상품 거래에 대한 감시.감독을 강화하는 내용의 금융규제법안을 본격적으로 심의하기로 한 가운데 이뤄져 의회의 법안 처리 과정에도 적잖은 영향을 줄 것으로 예상되고 있다. 곽재민 기자 jmkwak@koreadaily.com

2010-04-16

증권거래위원회, 골드만삭스 기소…10억불 사기혐의 적용

금융감독당국이 16일 월스트리트의 최대 투자은행인 골드만삭스를 사기혐의로 기소했다. 미 증권거래위원회(SEC)는 골드만삭스가 서브프라임모기지(비우량주택담보대출)를 기반으로 한 부채담보부증권(CDO)을 판매하면서 부당한 내부거래가 이뤄지고 있다는 중대한 정보를 공개하지 않음으로써 투자자들에게 큰 손실을 안겨준 혐의로 이 회사와 부사장 1명을 뉴욕 맨해튼 연방지법에 고소했다고 발표했다. SEC에 따르면 골드만삭스는 세계 최대의 헤지펀드인 폴슨 앤드 코(Paulson & Co)를 자체 CDO(상품명 ABACUS)의 설계 및 마케팅에 참여시키면서, 폴슨 앤드 코가 CDO 상품의 가치가 하락할 때 수익을 챙기는 쪽으로 투자했다는 사실을 알고도 이를 다른 투자자들에게 알리지 않았다. 폴슨 앤드 코는 ‘헤지펀드의 전설’로 통하는 존 폴슨이 운영하는 회사로, 폴슨은 골드만삭스의 CDO 상품이 판매되기 시작한 후 몇달만에 CDO의 가치가 폭락하자 10억달러가 넘는 이익을 챙긴 후 빠져나갔다. 이러한 사실을 모른 채 골드만삭스의 CDO 상품을 매입한 다른 투자자들은 CDO 상품의 가치 폭락으로 10억달러 이상의 손실을 입었다는 것이 SEC측의 기소 내용이다. 또 폴슨 앤드 코는 CDO 상품설계와 마케팅에 관한 거래를 통해 골드만삭스 측에 1500만달러를 지불했다고 SEC는 밝혔다. SEC 측은 “CDO 상품은 첨단 금융상품으로 구조가 복잡하지만, 이번 사기행각은 단순하고 낡은 수법”이라고 지적했다. 폴슨은 2008년 미국의 주택가격 폭락을 정확히 예측해 명성을 얻었으며, 골드만삭스의 CDO 상품에 어떤 서브프라임모기지 증권을 포함시킬지에 관한 포트폴리오 구성에 깊숙이 관여 했다. 폴슨이 제안한 서브프라임모기지 증권들은 상품 출시 후 몇달만에 99%가 등급이 강등됐으며 이 과정에서 폴슨은 일반 투자자들과 정반대의 포지션으로 막대한 이익을 챙길 수 있었다고 SEC는 설명했다. 이번 기소에서 폴슨이 제외된데 대해 SEC는 “투자자들을 대표한 것은 골드만삭스이지 폴슨이 아니기 때문”이라고 해명했다. SEC는 골드만삭스의 CDO 상품 거래에 따른 부당이익을 환수해 나갈 방침이다. SEC의 골드만삭스 기소 소식이 전해진 후 뉴욕 증시에서 골드만삭스의 주가는 13%나 폭락했으며 여타 금융주들도 하락세를 면치 못했다. 그러나 골드만삭스 측은 성명을 내고 “SEC의 기소는 법률과 사실에 근거하지 않은 것이며, 회사의 명예를 지키기 위해 법정에서 기소내용을 반박해나갈 것”이라고 밝혔다. 한편 이번 SEC의 골드만삭스 기소는 미 상원이 대형 금융회사들의 과도한 위험투자를 규제하고 파생상품 거래에 대한 감시.감독을 강화하는 내용의 금융규제법안을 본격적으로 심의하기로 한 가운데 이뤄진 것이어서 의회의 법안 처리 과정에도 적잖은 영향을 줄 것으로 보인다.

2010-04-16

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